Ein Finanzberater berät Kunden über Kredite, Versicherungen und Geldanlagen entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer Finanzplanung. Auf Kundenwunsch vermitteln Finanzberater Immobiliengeschäfte, Versicherungen, Finanzierungen und spezielle Anlagegeschäfte. Finanzberater, oder neuerdings Fachberater für Finanzdienstleistungen beraten nicht nur Unternehmen, sondern auch Privatpersonen und entwickeln spezielle Konzeptionen, die auf die individuellen Situationen abgestimmt sind und auch Risikoabsicherung und Altersvorsorge für die Kunden beinhaltet. Fachberater für Finanzdienstleistungen sind hauptsächlich bei Banken, privaten Kreditinstituten und bei Versicherungsgesellschaften beschäftigt. Als Finanzberater hat man je nach Berufsfeld folgende Aufgaben: - Neukundenakquise - Kundenbindung aufbauen - Angepasste Finanzlösungen - Beratung zu Finanzdienstleistungen - Betreuung der bestehender Kunden und Neukunden - Auswertung der Vermögensplanung - Marktsituation analysieren - Vermitteln von Finanzdienstleistungen und Versicherungsverträgen - Anlage- und Finanzierungsmodelle entwickeln - Risikovorsorge und -absicherung  - Verträge abschließen - Vermögensverwaltung

• Abgeschlossene kaufmännische Ausbildung - Mehrjährige Berufserfahrung - Kundenorientiertes Handeln und Denken - Vertriebsstärke - Kommunikative Persönlichkeit - Selbstständigkeit - Eigenverantwortlichkeit - Hoher Leistungswillen - Beratungsfreude - Zielstrebigkeit - Selbstbewusstsein - Kontaktfreudigkeit - Aufgeschlossenheit, - Redegewandtheit - Hohe Verkaufs- und Kundenorientierung - Flexibilität - Kfm. Denken und Handeln

Nach dem Berufsbildungsgesetz ist Fachberater für Finanzdienstleistungen eine durch Industrie- und Handelskammern geregelte Weiterbildung. Anpassungsweiterbildungsmöglichkeiten sind beispielsweise Controlling, Versicherungen und kommunikative Kompetenzen. Aufstiegsweiterbildungsmöglichkeiten sind gegebenenfalls ein Bachelorabschluss in Bank und Finanzdienstleistungen oder die Weiterbildung als Fachwirt in Finanzberatung.